TBSZ 2018
- TEENDŐK A 2018. ÉVBEN, VAGY 2013 ÉVBEN NYITOTT ÉS HOSSZABBÍTOTT TBSZ SZÁMLÁKKAL
- TBSZ HOSSZABBÍTÁS, ÚJRAKÖTÉS AZ EQUILOR-NÁL
- 2018. ÉVBEN NYITOTT, VAGY HOSSZABBÍTOTT TBSZ SZÁMLA MEGSZÜNTETÉSE
- SZERETNÉM AZ EQUILORHOZ ÁTVINNI TBSZ SZÁMLÁMAT
TEENDŐK A 2018. ÉVBEN, VAGY 2013. ÉVBEN NYITOTT ÉS HOSSZABBÍTOTT TBSZ SZÁMLÁKKAL
2023. december 31-én zárul a 2018. évben nyitott, vagy 2018. évben hosszabbított 2013. évi tartós befektetési számlák ötéves lekötési időszaka, így az ilyen számlával rendelkező ügyfél döntési helyzetbe kerül a számla további sorsát illetően.
Az ügyfél szabadon mérlegelheti, mely szolgáltató(k)nál kívánja a TBSZ számlát tartani áthelyezheti, mozgathatja azt a pénzügyi szolgáltatók közt. Az egyes szolgáltatók között lényeges különbség van a TBSZ számlán keresztül elérhető befektetési eszközök választékát illetően, illetve, hogy milyen technológia / online rendszer támogatja az ügyfelet a TBSZ számlán elhelyezett befektetések kezelésében.
TBSZ HOSSZABBÍTÁS, ÚJRAKÖTÉS AZ EQUILOR-NÁL
TBSZ meghosszabbítása esetén az Equilor megállapítja a 2018. évben nyitott, ill. hosszabbított TBSZ számlán elért hozamot, valamint a számlán nyilvántartott pénzeszközök, és pénzügyi eszközök piaci értékét, és erről igazolást állít ki az ügyfél részére.
TBSZ számla hosszabbítása, újrakötése - legfontosabb tudnivalók:
- A meghosszabbított számla esetén 2026. december 31-én lehet legközelebb dönteni teljes, vagy részleges tőkekivonásról (10%-os adóteher mellett a 2024. január 1-jétől megtermelt profit tekintetében), és 2028. december 31-én lehet ismét a teljes profitot a tőkével együtt adómentesen kivenni a számláról.
- A meghosszabbított számla, újrakötött TBSZ esetén az egyes eszközök bekerülési értéke a megszerzéskori és a 2023. december 31-i piaci érték közül a magasabb érték.
Mit kell tennem, ha szeretném meghosszabbítani a 2018 évben kötött, ill. hosszabbított TBSZ számlát?
- Legkésőbb 2023. december 10-ig eljuttatni az erre vonatkozó nyomtatványt az Equilor számára.
További információk az Equilornál történő meghosszabbítással kapcsolatban.
2018. ÉVBEN NYITOTT, VAGY HOSSZABBÍTOTT TBSZ SZÁMLA MEGSZÜNTETÉSE
A TBSZ lejárata esetén Equilor köteles megállapítani a TBSZ alapján keletkezett lekötési hozamot, amelyről igazolást állít ki és küld meg az ügyfél által választott értesítési módoknak megfelelően. A lekötési hozam után sem adó-, sem egészségügyi hozzájárulási fizetési kötelezettség nem keletkezik. E jövedelmet adóbevallásban nem kell feltüntetni.
A TBSZ számla hosszabbítása esetén 2017-től lehetőség nyílik a számla lejáratakor részkivételre a számláról azzal, hogy részkivételt követően a számla egyenlege nem csökkenhet 25.000 forint alá.
Mit kell tennem, ha nem szeretném meghosszabbítani a 2017. évben kötött, vagy hosszabbított TBSZ számlát, vagyis szeretnék hozzájutni a befektetett tőkéhez és annak hozamához adómentesen?
- Ha nem nyilatkozik egy ügyfél a meghosszabbításról, akkor a TBSZ számla automatikusan megszüntetésre kerül.
Amennyiben a TBSZ számlán rendelkezett az ügyfél zártkörűen kibocsátott értékpapírral is (ez kizárólag a 2010, 2011 és 2012-es években nyitott és ezt követően meghosszabbított számlák esetén fordulhat elő), akkor az EQUILOR által meghatározott időpontig nyilatkoznia kell arról, ha ennek piaci értéke magasabb a bekerülési értéknél és ehhez csatolnia kell az alátámasztáshoz szükséges bizonylatokat is.
SZERETNÉM AZ EQUILORHOZ ÁTVINNI TBSZ SZÁMLÁMAT
Amennyiben Önt is meggyőzte az Equilor rendkívül széles termékkínálata és azon online kereskedési rendszer használatának lehetősége, melynek segítségével a TBSZ számlán keresztül is hatékonyan kezelheti befektetéseit, akkor nincs más teendője, mint:
- Megnyitja az adott évre vonatkozó TBSZ számlát az Equilor Befektetési Zrt.-nél
- Nyilatkozik arra vonatkozóan, hogy milyen termékeket szeretne áthozni az Equilor-nál megnyitásra kerülő TBSZ számlájára
- Az Equilor munkatársai megvizsgálják, hogy a nyilatkozatban felsorolt termékek transzferálása és kezelése lehetséges-e, erről visszajelzést adnak az Ügyfélnek
- Az Ügyfél jelenlegi szolgáltatójánál rendelkezik az instrumentumok transzferálásáról és a készpénz átutalásáról.
További információkért keresse munkatársainkat a +36 1 430 3995-ös telefonszámon.